El uso delictivo de redes bancarias informales para mover dinero se ha convertido en un fenómeno de alcance mundial y va en aumento, advirtió el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Estas estructuras incluyen sistemas como el hawala y otros proveedores que canalizan pagos mediante agentes, fuera de las instituciones financieras tradicionales.
De acuerdo con el organismo, estas redes ya no son utilizadas únicamente para blanquear recursos provenientes de delitos como el narcotráfico y el contrabando. También pueden movilizar dinero relacionado con fraudes, ciberdelincuencia, financiamiento al terrorismo, apuestas ilegales y otras actividades de la delincuencia organizada internacional.
El GAFI señaló que la tecnología ha transformado estas operaciones, pues las comunicaciones cifradas, las herramientas de anonimato, las fintech y las criptomonedas pueden hacer que las transferencias sean más rápidas y difíciles de rastrear. El organismo llamó a gobiernos y empresas a reforzar las medidas para detectar y combatir a los llamados servicios profesionales de lavado de dinero.